{"id":20716,"date":"2022-03-21T12:44:30","date_gmt":"2022-03-21T15:44:30","guid":{"rendered":"https:\/\/apsis.com.br\/?p=20716"},"modified":"2023-06-22T16:39:33","modified_gmt":"2023-06-22T19:39:33","slug":"investimento-em-fii-dados-mercado","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/apsis.com.br\/en\/investimento-em-fii-dados-mercado\/","title":{"rendered":"Investimento em FII: conhe\u00e7a alguns dados de mercado"},"content":{"rendered":"

O investimento em FII pode ser uma forma segura e r\u00e1pida de conquistar renda. Conhe\u00e7a os tipos de fundos e as solu\u00e7\u00f5es da Apsis para esse mercado.<\/span><\/i><\/p>\n

Os Fundos Imobili\u00e1rios (FII) est\u00e3o <\/span>ganhando cada vez mais espa\u00e7o<\/span><\/a> na carteira de investimentos por serem de baixo risco e possu\u00edrem uma rentabilidade est\u00e1vel por longos meses. Em muitos fundos, a renda vem decorrente dos alugu\u00e9is desses im\u00f3veis, que n\u00e3o necessitam ser seus. Entenda mais sobre esse investimento e conhe\u00e7a as solu\u00e7\u00f5es da Apsis para fundos imobili\u00e1rios.<\/span><\/p>\n

A procura por investimentos imobili\u00e1rios aumentou, fazendo crescer a ind\u00fastria de FIIs e acelerando seu est\u00e1gio de matura\u00e7\u00e3o no mercado financeiro brasileiro.\u00a0 Segundo uma pesquisa do Santander junto \u00e0 B3, o n\u00famero de investidores apresentou alta de +650% nos \u00faltimos 3 (tr\u00eas) anos, impulsionando novas alternativas de investimento e resultando em capta\u00e7\u00e3o recorde de recursos.<\/span><\/p>\n

Evolu\u00e7\u00e3o no n\u00famero de FIIs listados e Registrados na CVM (milhares)<\/span><\/p>\n

\"\"<\/p>\n

Fonte: Santander e B3<\/span><\/h6>\n

Esse crescimento ocorreu tanto pela aprecia\u00e7\u00e3o do valor das cotas dos FIIs nesse per\u00edodo, quanto pelo volume crescente de ofertas de novos empreendimentos, como o <\/span>setor de galp\u00f5es log\u00edsticos<\/span><\/a>,<\/span> que se expandiu no ano passado principalmente pelo grande aumento das vendas por <\/span>e-commerce<\/span><\/i>.\u00a0<\/span><\/p>\n

Nesse sentido, a pandemia da Covid-19 ajudou a consolidar esse tipo de investimento visto que as vendas <\/span>online<\/span><\/i> dispararam e, consequentemente, as grandes empresas varejistas precisaram melhorar sua log\u00edstica de estoque.\u00a0<\/span><\/p>\n

Com o mercado aquecido, os FIIs podem ser formas seguras e rent\u00e1veis para viver de renda, sem a necessidade de ter um im\u00f3vel f\u00edsico que gera despesas e tarifas. Al\u00e9m disso, tem a vantagem desse tipo de investimento ser isento de Imposto de Renda (IR). Conhe\u00e7a as tr\u00eas principais classifica\u00e7\u00f5es de FIIs.<\/span><\/p>\n

Fundos de tijolo<\/b>: <\/span>investimento em empreendimentos f\u00edsicos, geralmente im\u00f3veis comerciais, como por exemplo: lajes corporativas, <\/span>shopping centers<\/span><\/i>, hot\u00e9is, galp\u00f5es de estoque e ind\u00fastrias, hospitais e institui\u00e7\u00f5es de ensino.\u00a0<\/span><\/p>\n

Fundos de papel: <\/b>\u00a0<\/span>como o nome j\u00e1 diz, eles focam em t\u00edtulos e pap\u00e9is do mercado imobili\u00e1rio, como certificados de receb\u00edveis (CRIs), letras de cr\u00e9dito imobili\u00e1rio (LCIs) e letras hipotec\u00e1rias (LHs), sem a necessidade de compra de im\u00f3veis.\u00a0<\/span><\/p>\n

A cota de cada acionista forma parte do fundo de cada investidor. Sendo assim, quanto maior o valor que voc\u00ea aplicar no fundo imobili\u00e1rio, maior ser\u00e1 o n\u00famero de cotas do FII que voc\u00ea possuir\u00e1.\u00a0<\/span><\/p>\n

Essas cotas variam de acordo com a boa gest\u00e3o do im\u00f3vel ou do setor investido. Negociadas em Bolsa de Valores, elas t\u00eam varia\u00e7\u00e3o di\u00e1ria, de acordo com o interesse do mercado financeiro em comprar ou em vender o ativo.<\/span><\/p>\n

Fundos de fundos: <\/b>O investimento \u00e9 feito em cotas de outros fundos imobili\u00e1rios, podendo assim ser bastante diversificados. Esse tipo de fundo \u00e9 vantajoso para os investidores que n\u00e3o desejam mobilizar tempo para escolher os fundos para montar uma carteira, preferindo uma gest\u00e3o profissional.<\/span><\/p>\n

O que considerar ao aplicar em FIIs<\/span><\/h3>\n

Diversidade de investimento \u00e9 a palavra-chave. Os fundos de papel geralmente s\u00e3o investimentos mais seguros, j\u00e1 os fundos de tijolo t\u00eam se mostrado muito rent\u00e1veis, com ganhos acima da m\u00e9dia, trazendo maior resili\u00eancia. Esse fundo tamb\u00e9m possui uma renda mensal, decorrente do aluguel dos espa\u00e7os, tornando-o, assim, um fundo mais constante.<\/span><\/p>\n

Se voc\u00ea tem um perfil mais moderado ou arrojado, tamb\u00e9m pode optar por fundos diferentes e balancear sua carteira de investimentos.<\/span><\/p>\n

Outro ponto que precisa de aten\u00e7\u00e3o \u00e9: para que as marca\u00e7\u00f5es de cotas sejam validadas, o fundo imobili\u00e1rio precisa passar por uma avalia\u00e7\u00e3o de consultoria independente – como a Apsis. Assim, o valor das cotas \u00e9 fundamentada por meio de um laudo emitido pela empresa externa.<\/span><\/p>\n

Quais as vantagens de investir em Fundos Imobili\u00e1rios?<\/span><\/h3>\n

Ao investir em um fundo imobili\u00e1rio, existem v\u00e1rias vantagens. Uma das principais \u00e9 que esses t\u00edtulos possuem <\/span>isen\u00e7\u00e3o de imposto de renda.<\/b> No caso dos t\u00edtulos de tijolos, por exemplo, eles recebem alugu\u00e9is referentes aos im\u00f3veis de sua carteira e distribuem por meio dos dividendos, que s\u00e3o isentos de imposto de renda para pessoas f\u00edsicas.<\/span><\/p>\n

Baixo investimento: <\/b>para os fundos de papel, os investimentos iniciais s\u00e3o baix\u00edssimos. Com pouco mais de R$ 100,00 \u00e9 poss\u00edvel comprar t\u00edtulos imobili\u00e1rios. Come\u00e7ando assim a construir uma renda com distribui\u00e7\u00e3o mensal dos juros que recebem dos t\u00edtulos em carteira.\u00a0<\/span><\/p>\n

Maior liquidez:<\/b> caso necessite interromper a aplica\u00e7\u00e3o do dinheiro investido, a venda dos seus ativos \u00e9 r\u00e1pida.<\/span><\/p>\n

Maior diversifica\u00e7\u00e3o: <\/b>como os fundos se aplicam em diversos ativos, o seu investimento fica protegido, ao contr\u00e1rio do que se ele estivesse alocado inteiramente em apenas uma fonte fixa, como por exemplo em um aluguel direto.<\/span><\/p>\n

Prote\u00e7\u00e3o contra a infla\u00e7\u00e3o<\/b>: durante a alta da infla\u00e7\u00e3o, os investimentos imobili\u00e1rios costumam ser uma boa op\u00e7\u00e3o para proteger o seu dinheiro, visto que os contratos de loca\u00e7\u00e3o possuem cl\u00e1usulas de corre\u00e7\u00e3o monet\u00e1ria. Em um cen\u00e1rio de alta nos pre\u00e7os, a renda do investidor aumenta na mesma propor\u00e7\u00e3o. O valor dos im\u00f3veis tamb\u00e9m tende a acompanhar esse movimento, uma vez que o seu custo de reposi\u00e7\u00e3o tamb\u00e9m \u00e9 afetado pela infla\u00e7\u00e3o.<\/span><\/p>\n

H\u00e1 algum fundo de renda considerado melhor?<\/span><\/h3>\n

N\u00e3o existe uma resposta \u00fanica para essa pergunta. Tudo depende do seu perfil de investidor. Caso seja mais conservador, os fundos de papel s\u00e3o um porto seguro, justamente por n\u00e3o ter necessidade de compra f\u00edsica de im\u00f3veis e por ser um investimento facilmente diversificado minimizando riscos. Principalmente em per\u00edodos de altas do mercado.<\/span><\/p>\n

Relacionamos a seguir o hist\u00f3rico de retornos dos FIIs com o IFIX (\u00edndice que mede os FIIs) dos \u00faltimos 10 anos. Em m\u00e9dia, o retorno m\u00e9dio foi de +- 10,5% a.a. Podemos observar que, mesmo em anos desafiadores, o mercado ainda se mostrou resiliente, principalmente em forma de contribui\u00e7\u00e3o dos dividendos, que s\u00e3o distribu\u00eddos periodicamente.<\/span><\/p>\n

Hist\u00f3rico de retorno dos FIIs com IFIX (%)<\/span><\/h3>\n

\"\"<\/p>\n

Fonte: Econom\u00e1tica, B3 e Santander<\/span><\/h6>\n

Ou seja, o investimento em fundos imobili\u00e1rios pode trazer \u00f3timos resultados, tanto para pequenos investidores, como para pessoas que possuem maior experi\u00eancia no mercado financeiro. Ainda h\u00e1 grandes oportunidades no segmento, de forma a atrair o interesse de investidores e desenvolver ainda mais o mercado.<\/span><\/p>\n

Gostou do conte\u00fado? Continue seguindo o <\/span>nosso <\/span>blog<\/span><\/i><\/a> para conhecer mais a respeito. A Apsis oferece suporte completo em estrutura\u00e7\u00e3o de FIIs e avalia\u00e7\u00e3o dos seus ativos.<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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